Fluxo de caixa e DRE são a mesma coisa?

Não. O fluxo de caixa mostra entradas e saídas de dinheiro nas datas em que acontecem; a DRE mostra o resultado do período pelo regime de competência. Uma empresa pode ter lucro na DRE e caixa negativo no mesmo mês.

Qual horizonte devo projetar?

Treze semanas para a gestão do dia a dia e doze meses para decisões de investimento e captação. O importante é a projeção ser rolante, atualizada semanalmente.

Planilha resolve ou preciso de sistema?

No início a planilha resolve, desde que seja única, com responsável e rotina de atualização. O sistema passa a valer a pena quando o volume de lançamentos torna a digitação manual o gargalo.

Fluxo de caixa: como sair do sufoco e ter previsibilidade

Por Thiago Ramunno11/09/20266 min de leitura

Quatro rotinas que transformam o caixa reativo em caixa projetado, com conciliação diária, calendário de compromissos e projeção rolante de 13 semanas.

Caixa apertado quase nunca é falta de lucro

Muitas empresas lucrativas passam o mês inteiro apagando incêndio de caixa. O motivo é descasamento de prazos: o cliente paga em 45 dias, o fornecedor em 15, o imposto no dia 20. Sem projeção, cada semana é uma surpresa.

Previsibilidade não depende de mais dinheiro, depende de rotina.

As quatro rotinas do caixa previsível

Implante nesta ordem, uma por semana.

1. Conciliação bancária diária

Todo lançamento do extrato precisa ter origem identificada no mesmo dia. Quinze minutos por dia eliminam horas de investigação no fechamento do mês.

2. Calendário de compromissos

Reúna em um único calendário folha, impostos, fornecedores, parcelas e pró-labore. A maior parte dos sustos de caixa é de compromisso conhecido e esquecido.

3. Projeção rolante de 13 semanas

Treze semanas cobrem um trimestre e mostram o efeito das decisões de hoje. Atualize toda segunda-feira: entradas confirmadas, entradas prováveis e saídas comprometidas.

4. Reunião semanal de caixa

Trinta minutos com quem vende, quem compra e quem paga. A pauta é sempre a mesma: o que mudou na projeção e qual decisão precisamos tomar esta semana.

Erros que destroem a previsão

Misturar caixa da empresa com caixa do sócio, tratar receita prevista como recebida e projetar em planilha que ninguém atualiza são os três erros mais comuns. Todos se resolvem com processo, não com esforço extra.

Perguntas frequentes

Dúvidas comuns sobre Fluxo de Caixa Previsível: 4 Rotinas Simples

Fluxo de caixa e DRE são a mesma coisa?: Não. O fluxo de caixa mostra entradas e saídas de dinheiro nas datas em que acontecem; a DRE mostra o resultado do período pelo regime de competência. Uma empresa pode ter lucro na DRE e caixa negativo no mesmo mês.
Qual horizonte devo projetar?: Treze semanas para a gestão do dia a dia e doze meses para decisões de investimento e captação. O importante é a projeção ser rolante, atualizada semanalmente.
Planilha resolve ou preciso de sistema?: No início a planilha resolve, desde que seja única, com responsável e rotina de atualização. O sistema passa a valer a pena quando o volume de lançamentos torna a digitação manual o gargalo.